反洗钱小讲堂丨反洗钱知识之客户身份识别

2021-11-21

常见的洗钱途径方式

01 通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。

02 通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。

03 利用现金交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。

04 利用别人的账户提现,切断洗钱线索。

05 利用网上银行等各种金融服务,避免引起银行关注。

06 设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。

07 通过买卖股票、基金保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化。

08 通过购买彩票进行洗钱。

09 通过购买房产进行洗钱。

10 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。

为什么要反洗钱

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪,扰乱正常的社会经济秩序,破坏社会公平竞争,甚至影响国家声誉。因此,我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施,预防和打击洗钱犯罪,起到遏制其上游犯罪的目的。


保护自己,远离洗钱

配合打击黑恶犯罪活动

坚决堵住涉黑洗钱渠道

支持国家反洗钱就是在保护自己的利益

反洗钱,人人有责